Le conseil en Investissement

Vous avez de bonnes notions du fonctionnement des marchés financiers mais vous souhaitez que votre portefeuille soit surveillé et que nous vous fassions part de nos conseils. Dans ce cas, l’offre de service de Conseils en investissements répond à vos besoins. Nous vous suggérons des conseils dans la composition de votre portefeuille mais vous conservez la maîtrise complète des décisions d’investissements.

Un contact personnalisé.

Chez Pire Asset Management, vous avez accès à un conseiller attitré. Celui-ci s’entretient périodiquement avec vous de l’évolution des marchés financiers, de l’état de votre portefeuille et des nouvelles recommandations de notre Comité d’Investissement. Il se tient à votre écoute et tente de répondre au mieux à vos besoins. Le cas échéant, il ajuste vos objectifs de placement.

Pour plus de souplesse, le service de Conseil en Investissement se décline en trois niveaux d’assistance.

En fonction de vos besoins et de vos souhaits, nous vous proposons trois niveaux d’assistance, qui se déclinent, chacun, dans un service de conseil en investissement propre.

Le Conseil Ponctuel en Investissement, pour l’investisseur averti qui souhaite confronter ses opinions avec celles d’un professionnel.

Vous vous tenez très régulièrement informé de l’actualité financière. Vous avez généralement une bonne idée de la répartition judicieuse à appliquer à vos investissements entre régions, secteurs, monnaies, etc. Vous savez sélectionner par vous-même les instruments financiers dans lesquels investir. Vous suivez régulièrement votre portefeuille, l’allocation des actifs et les titres qui le composent. Toutefois, vous souhaitez pouvoir confronter vos décisions d’investissement ou l’affectation de vos placements avec un professionnel et recevoir, à l’occasion, quelques suggestions d’investissement ou de désinvestissement. Nous vous recommandons alors notre offre de service de Conseil Ponctuel en Investissement.

Le Conseil Structurel en Investissement, pour obtenir une veille de son portefeuille et des idées concrètes d’investissement.

Si, au contraire, vous souhaitez que nous assurions une veille permanente de votre portefeuille et que nous prenions l’initiative de vous proposer les éventuelles corrections à apporter à la répartition de vos placements et des idées concrètes d’investissement et de désinvestissement, inspirées de la stratégie d’investissement et de la sélection de valeurs établies par notre Comité d’Investissement, tout en conservant le dernier mot sur toute transaction, nous vous recommandons notre offre de service de Conseil Structurel en Investissement.

- En version non indépendante pour bénéficier de l’expertise de Pire Asset Management dans la gestion d’instruments financiers diversifiés.

Ce service se décline en deux versions. Pire Asset Management gère elle-même une série de compartiments de SICAV, avec la volonté d’offrir à ses clients des outils de gestion plus complets, permettant notamment d’investir de façon plus diversifiée, et dans des instruments financiers moins accessibles au grand public. Pire Asset Management a également établi des relations privilégiées avec d’autres gestionnaires de SICAV dont elle analyse et suit constamment la gestion, afin de pouvoir recommander certains compartiments de SICAV gérés par ces gestionnaires tiers. Si vous souhaitez choisir cette formule d’investissement pour gérer votre portefeuille, ou y recourir en complément de vos investissements en lignes individuelles, ou si vous souhaitez vous réserver le droit de le faire ultérieurement, nous vous recommandons d’opter pour la version non indépendante de notre offre de service de Conseil Structurel en Investissement. En optant pour cette version du service, vous acceptez bien sûr que Pire Asset Management perçoive une rémunération indirecte des compartiments de SICAV que celle-ci gère ou promeut, et dans lesquels vous décidez d’investir.

- En version indépendante pour exclure tout instrument financier promu, distribué ou géré par Pire Asset Management.

Si, par contre, vous ne souhaitez pas recourir à des instruments collectifs ou, le cas échéant, vous préférez recourir exclusivement à des instruments collectifs gérés par des tiers et pour lesquels Pire Asset Management ne perçoit pas de rémunération indirecte, nous vous recommandons d’opter pour la version indépendante de notre  service de Conseil Structurel en Investissement. Dans ce cas, vous avez l’assurance que Pire Asset Management ne perçoit aucune autre rémunération que celle qui vous est directement facturée.

Notre société, ses actionnaires, son Conseil d’Administration, est indépendante de tout groupe financier. Active depuis 1909, elle sait se projeter vers l’avenir et privilégier le long terme au court terme. Elle a donc à cœur d’agir dans votre intérêt et ainsi mériter votre fidélité au fil des ans.

Le couple risque / rendement idéal lié à l’investissement

Une bonne gestion de portefeuille

– satisfait vos objectifs d’investissement,
– est compatible avec l’état de votre patrimoine,
– ne vous fait pas prendre de risques financiers auxquels vous ne pouvez faire face,
– recourt à des placements que vous comprenez et
– ne constitue pas une source d’inquiétude.

Notre article sur la notion de risque et rendement vous permettra d’en découvrir plus.

Une évaluation périodique de vos objectifs et de vos contraintes permet d’établir le bon dosage entre recherche de rendement et besoin de sécurité.

Chez Pire Asset Management, votre conseiller veille donc, au travers d’un questionnaire que vous remplissez. Cet exercice nous permettra de vous identifier à un profil d’investisseur, dont nous vous fournissons les explications dans notre article  sur les différents profils d’investisseurs.

Seuils d'accès à nos services de conseils en investissement

Nous estimons que la gestion en bon père de famille d’un portefeuille en lignes individuelles peut difficilement être menée à bien pour moins de 300.000 euros, compte tenu du nombre de lignes requises pour une diversification optimale et des montants minimum à investir dans chaque ligne. Aussi, notre service de Conseil Structurel en Investissement indépendant n’est accessible que pour des portefeuilles qui atteignent au moins ce seuil.

Compte tenu de la possibilité de recourir à des instruments financiers collectifs, qui sont eux-mêmes très bien diversifiés et accessibles pour des montants modiques, notre service de Conseil Structurel en Investissement non indépendant est accessible dès 50.000 euros. Les portefeuilles les plus proches de ce seuil seront bien sûr principalement investis dans ces instruments financiers collectifs, tandis que les portefeuilles plus larges pourront être plus facilement investis dans des titres individuels.

Aucune limite n’est établie pour accéder au service de conseil ponctuel en investissement. Toutefois, toute transaction réalisée dans le cadre de ce service doit respecter les règles de concentration et de diversification que nous estimons adéquates dans une gestion de bon père de famille.

En résumé, les seuils d’accès à nos différents services de conseil en investissement sont les suivants :

– Conseil Ponctuel en Investissement : pas de seuil d’accès,
– Conseil Structurel en Investissement Indépendant : 300.000 euros,
– Conseil Structurel en Investissement Non indépendant : 50.000 euros.

En pratique

Comment se passe la situation en pratique ? Quels sont les étapes ? Nous abordons ces différentes questions sur notre article concernant les différentes mises en pratique.

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